(Washington) — Orang Amerika kehilangan $5.6 miliar karena penipuan mata uang kripto pada tahun 2023, menurut laporan FBI baru yang dirilis Senin.
James Barnacle, wakil asisten direktur Divisi Investigasi Kriminal FBI, mengatakan para penipu menggunakan taktik yang rumit untuk meyakinkan calon korban bahwa investasi mereka dalam mata uang kripto akan membuahkan hasil.
“Seiring berjalannya waktu, korban akan dipersiapkan dan penipu membangun kepercayaan pada korbannya,” kata Barnacle kepada ABC Information. “Mereka adalah teman. Mereka bertemu secara on-line, atau mereka bertemu di media sosial. Mereka bertemu melalui pesan teks. Mereka mengembangkan persahabatan dan kemudian penipu akan menawarkan peluang investasi dan promosinya akan seperti 'Hei, saya dalam sebuah kelompok yang melakukan investasi, atau saya mengenal seseorang yang melakukan investasi mata uang kripto. “
Dari sana, korban dikirimi aplikasi internet untuk menyetor uang, kata Teritip.
“Semua orang membaca tentang para jutawan mata uang kripto ini, sehingga orang-orang mencari peluang investasi besar berikutnya, dan para penipu memanfaatkannya,” katanya.
Namun, Barnacle mengatakan dampak dari rencana ini sangat buruk.
“Beberapa orang mengambil hipotek, hipotek ketiga, atau jalur kredit ekuitas. Orang-orang melakukan penarikan atau likuidasi dari 401(okay) atau IRA dan kemudian memasukkan uang ke dalam rencana investasi ini dan terus memasukkan lebih banyak uang,” katanya. “Kami melihat orang-orang kehilangan $4 juta, $5 juta, $6 juta. Kami melihat orang-orang mengeluh dan meminta $2.000 kepada kami… Ini berdampak besar pada para korban.
Laporan tersebut menemukan bahwa orang yang berusia di atas 60 tahun adalah kelompok yang paling banyak ditipu: Mereka mengalami kerugian hampir $1,6 miliar pada tahun 2023.
“Orang lanjut usia umumnya memiliki lebih banyak waktu luang,” jelas Barnacle. “Mereka berada di rumah, di fasilitas tempat tinggal yang dibantu, jadi mereka adalah sasaran empuk dan dalam hal ini ketersediaan mereka lebih tinggi dibandingkan seseorang yang tidak berada di rumah sepanjang hari. Para penipu sangat pandai membangun hubungan tersebut.
Dia mencatat bahwa para penipu juga memberikan instruksi “element” tentang cara pergi ke kios mata uang kripto, menyetor uang tunai dan mentransfernya ke dompet kripto si penipu.
“Anda tidak akan mengira nenek Anda yang berusia 89 tahun akan pergi ke kios, tapi kami melihatnya sepanjang hari,” kata Barnacle.
Teritip mengatakan kemungkinan siapa pun mendapatkan kembali uang itu “sangat kecil”.
Untuk mencegah penipu mengambil dana dari korbannya, pejabat FBI melatih penegak hukum di negara bagian dan lokal untuk lebih mengenali tanda-tanda peringatan penipuan mata uang kripto dan meminta financial institution untuk juga memperhatikan peringatan pelanggan.
“Mereka datang ke financial institution Anda dan mengatakan mereka membutuhkan uang tunai untuk proyek perbaikan rumah. [but] Mereka terus datang dan mengeluarkan banyak uang, meskipun beberapa dari mereka yang lanjut usia mungkin berada di panti jompo, apakah itu masuk akal,” kata Barnicle.
Sejak bulan Januari, FBI telah memberi tahu 3.000 orang bahwa mereka adalah korban penipuan; namun, jumlah penipuan tersebut masih diremehkan karena banyak orang tidak menyadari bahwa mereka telah ditipu.
“Dari 3.000 orang yang kami beri tahu tahun ini, 75 persen tidak mengetahui bahwa mereka adalah korban penipuan,” kata Barnacle.
Hak Cipta © 2024, berita ABC. semua hak dilindungi undang-undang.