Bertemu dengan penasihat keuangan adalah langkah penting dalam memastikan keamanan finansial Anda dan mencapai tujuan pensiun Anda.
Jika Anda belum pernah mengerjakannya, idenya mungkin tampak menakutkan, namun mengetahui apa yang diharapkan dapat membuat prosesnya lebih mudah dan lebih berharga. Panduan berikut dapat membantu Anda mempersiapkan pertemuan pertama Anda dengan penasihat keuangan dan memanfaatkan hubungan yang berharga ini sebaik-baiknya.
mengenalmu
Pertemuan awal Anda dengan penasihat keuangan atau manajer kekayaan berfokus pada pemahaman situasi keuangan, tujuan, dan kekhawatiran Anda.
Penasihat keuangan bekerja dengan orang-orang dari semua situasi keuangan, jadi jangan khawatir jika menurut Anda situasi Anda unik. Mereka telah melihat semuanya dan siap membantu.
Bersiaplah untuk membawa semua dokumen keuangan yang relevan, seperti laporan financial institution, rekening investasi, dan laporan pajak. Semakin banyak informasi yang Anda berikan, rencana keuangan Anda akan semakin private dan efektif.
sekaranglah waktunya
Tidak ada kata terlambat untuk mulai merencanakan keuangan Anda, namun semakin cepat Anda memulainya, semakin baik. Konsultasi dini dengan penasihat keuangan membuka lebih banyak pilihan, seperti menentukan usia terbaik untuk mulai mengumpulkan Jaminan Sosial.
Sekalipun Anda merasa tertinggal, mengambil langkah pertama dapat membawa keamanan finansial dan ketenangan pikiran yang lebih baik.
Ekspresikan tujuan dan ketakutan
Penasihat keuangan Anda perlu memahami tujuan keuangan dan gaya hidup Anda. Baik Anda ingin bepergian, berhemat, atau meninggalkan warisan, jujurlah tentang apa yang ingin Anda capai.
Penting juga untuk mendiskusikan kekhawatiran Anda, seperti kehabisan uang atau membayar tagihan medis. Berbagi ketakutan Anda memungkinkan konselor Anda mengatasinya dan membuat rencana yang membuat Anda merasa aman.
tetap berhubungan
Bertemu dengan penasihat keuangan bukanlah hal yang hanya dilakukan satu kali saja. Ini adalah awal dari hubungan yang berkelanjutan.
Situasi dan tujuan keuangan Anda dapat berubah seiring berjalannya waktu, jadi penting untuk selalu memberi informasi kepada penasihat Anda. Banyak penasihat bertemu dengan klien setiap tiga bulan. Beberapa orang akan lebih jarang bertemu. Itu semua tergantung pada kebutuhan dan rencana Anda.
Ingatlah bahwa peristiwa besar, termasuk perubahan keluarga dan transaksi actual estat, mungkin memerlukan beberapa penyesuaian pada rencana Anda. Examine-in rutin memastikan strategi keuangan Anda tetap pada jalurnya dan dapat disesuaikan sesuai kebutuhan.
Bertemu dengan penasihat keuangan adalah langkah penting untuk mencapai keselamatan dan ketenangan pikiran. Baik Anda terlambat memulai atau hanya ingin memastikan bahwa Anda berada di jalur yang benar, penasihat Anda akan membantu memandu Anda melalui proses tersebut.
Tidak yakin bagaimana menemukan penasihat keuangan atau manajer kekayaan yang tepat untuk Anda? Jangan ragu untuk menghubungi profesional actual estat berpengalaman Anda untuk mendapatkan rekomendasi dan mulai merencanakan masa depan Anda hari ini.
Allison McMillan adalah agen actual estat PA berlisensi dengan Keller Williams di Spring Township dan ditunjuk sebagai Spesialis Actual Estat Senior. Surel: AllisonMcMillan@kw.com.